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打造风险洞察平台 开启智慧监管之门 破解新时期市场监管难题

——北京市工商局运用大数据开展智慧监管实践探索

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发布时间:2018-02-08 10:20 来源:
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  随着商事制度改革的不断深入,特别是“先照后证”改革举措实施以来,市场准入门槛降低,登记手续简化,市场主体数量快速增长。伴随着市场活力的迸发,市场监管的复杂性更突出,市场监管压力大大增加。改革要求市场既要放得开,又要管得住。
  在大数据时代,数据已经成为推动经济社会发展的基本要素,驱动市场主体充满活力、政府治理体系变革和经济发展模式创新。
  2017年12月8日,习近平总书记在主持政治局第二次集体学习时强调,大数据发展日新月异,我们应该审时度势、精心谋划、超前布局、力争主动,推动实施国家大数据战略,推进数据资源整合和开放共享,加快建设数字中国。
  国务院领导多次指出,市场监管部门要学会和善于运用大数据技术,不断创新监管方式方法,实现精准监管、审慎监管、智慧监管和综合监管。国家工商总局也要求,转变监管理念,把大数据思维融入市场监管的理念创新和手段创新,是市场监管在大数据时代的必然选择。大数据运用于市场监管,有助于工商和市场监管部门加快构建政府主导、部门协同、社会共治的科学化、精准化、高效化、专业化市场监管新格局,进一步提升监管效能,从而在“三个环境”建设中切实发挥作用。
  2015年以来,北京市工商局在国家工商总局指导下,在打击非法集资、旅游市场整治、失联企业查找等多项重点工作中,运用云计算、人工智能等大数据技术破解新时期市场监管难题、推动智慧监管,取得了突出成效。
  在总结三年来大数据实践应用经验的基础上,2018年1月初,北京市工商局联合专业大数据公司研发并在全市工商系统应用“市场监管风险洞察平台”(以下简称“风洞”平台),得到各分局和一线监管干部的充分认可和积极响应,为日常工作提供了高效精准、权责清晰的大数据监管工具。
  1月18日,国家工商总局副局长马正其在听取北京市工商局“风洞”平台研发及应用工作汇报后指出,利用大数据技术开展智慧监管是今后市场监管的必然方向,并要求北京市工商局为全国运用大数据开展市场监管多做改革探索。

研发应用“风洞”平台旨在破解新时期市场监管难题

  当前,市场监管面临四个痛点:一是通过常规监管手段很难定位日渐复杂的市场主体监管风险,即“不知道监管风险在哪里”,监管靶向性弱,存在监管被动、滞后、粗放等问题。二是涉企数据缺乏整合,无法形成对企业完整客观的特征和风险刻画,企业信息不对称问题明显,围绕市场主体的数据归集,宽度有待增加,质量有待提升。三是现有工商信息化系统侧重于传统业务支撑,在大数据技术、工具,数据分析挖掘以及风险模型构建、智能驱动业务能力等方面还有很大的提升空间,信息化系统需要逐步转型升级。四是现有市场监管队伍亟待补充既懂业务又懂大数据技术的专业人才,数据分析应用能力和风险研判能力有待提升。换言之,当前市场监管中执法资源不足、数据信息分散、风险研判能力较弱等问题突出,面向监管对象的市场监管“3W”难题(Who are you你是谁、Where are you你在哪里、What are you doing你在干什么)没有得到很好解决。
  北京市工商局研发的“风洞”平台以监测企业行为风险为核心导向,聚焦破解基层监管“3W”难题,以提升基层日常工作效能为核心,通过跟踪市场主体经营活动的规律与特征,形成数据整合、模型构建、风险研判、动态监测、输出风险名单的智慧监管全流程。该平台可综合应用于随机抽查、重点检查、跨部门“双随机”抽查以及服务区域经济发展等多个领域,使一线干部在监管中了解主体更全面、认知风险更清晰、综合研判更精准、监管发起更有效,以智慧监管推进精准监管、审慎监管和公平监管。
  目前,“风洞”平台已将北京市112.45万户企业纳入监测范围,占全市现有企业总数的74.67%,生成了71类业务风险特征,涵盖超过90万户企业的风险信息,监测失联主体约13万户,归集失联主体各种联系方式150万条。另外,根据市场监管当前的重点工作,还研发了企业活跃度监测模块、年报报送数据异常监测模块等。
  平台自2018年1月12日上线以来,得到一线监管干部充分认可和积极响应,平台日均登录量达50余次,部分区级部门和街乡镇政府也提出了对接“风洞”平台支撑协同监管的业务需求。

应用案例

重大专项整治准确锁定高风险主体 有效化解履职风险
  2015年4月,在北京市开展打击非法集资专项整治行动中,北京市工商局首次试用大数据,深入研究非法集资行为风险特征,通过对海量企业数据进行关系数据映射、数据清洗和挖掘,构建了类金融企业多维风险评估模型,从全市17万余户相关企业中筛选出2000户活跃度较高的高风险企业。根据系统生成的风险预警指标,于2015年5月至8月对上述企业开展了定向抽查,对企业基本登记事项、年报公示信息、企业网站进行全面核查。其中,××宝在京2家核心企业名列首批2000家重点抽查企业名单。在抽查中,海淀工商分局发现其存在违反工商行政管理法律法规行为,分别在2015年8月和10月对其进行了处置并通报金融管理部门。2015年12月底,××宝事件爆发,北京工商积极应对,应用企业族谱,快速定位了××宝其他6户在京松散型关联企业,组织力量对企业进行调查,并依法进行了处置。北京市工商局绘制关联企业族谱,连同企业名单及处置结果一并反馈至市打击非法集资工作小组办公室,为金融主管部门快速处置××宝提供重要支撑。在整个事件处置中,北京市工商局提前预警处置得当,有效化解了工商履职风险,也得到了有关部门的高度肯定。

提高失联企业复联率
  2015年度年报工作结束后,朝阳工商分局应用大数据技术开展失联企业查找工作,探索加强事中事后监管,成效明显。该分局针对辖区需查找的9700家失联企业,应用大数据技术从工商自有数据、其他部门数据、互联网公开数据等三方面采集数据,通过数据分析,最终有3678家企业复联并主动补报了2013年、2014年度年报,失联复联率37.92%。各工商所根据数据分析结果生成的名单联系企业,催报年报,工作靶向性更强,成功提示2033户市场主体及时进行了年报公示。

重大活动保障及时查漏补缺 有效化解监管风险
  2017年8月,北京市政府明确销售低慢小航空器企业须建立购买人实名登记制度,其检查落实工作由市工商局牵头负责。此项工作因主体分散,落实难度大,监管风险具有突发性。2017年8月底,随着十九大保障工作进入关键阶段,市公安局将其掌握的13户销售主体名单提供给北京市工商局,市工商局初步从注册登记数据中筛选出700余家主体信息提供给各分局进行实地核查。各分局核查后,仅增加2户主体,其余有的未实际开展经营低慢小航空器活动,有的未在原址经营且无法联系。为准确掌握全市相关主体情况,北京市工商局利用大数据进行了全网搜索,发现另外13户企业在网销售且未纳入监管视线,未建立实名登记制度。市工商局及时将遗漏主体详细信息提供各分局进行补充核查,最终形成全市实际销售低慢小航空器主体数据,与市公安局进行了数据共享,有效化解了监管风险。

查找失联企业
  2017年9月,北京市工商局接到市人社局求助。该局反映其在查办一起侵害劳动者权益案件中,因涉事企业下落不明,致使查办工作无法继续,提请市工商局协助查找。市工商局通过“风洞”平台迅速锁定企业联系方式和实际经营地址,提供给市人社局,帮助其顺利完成后续查办工作。

服务区域经济发展 响应基层综合监管个性化需求
  服务属地区域经济发展是工商部门的重要职能之一。“风洞”平台积极响应属地个性化需求,为区县乡镇政府提供数据监测分析服务。顺义区赵全营镇马家堡村是市工商局综合治理基层联系点。2017年12月,赵全营镇政府领导向工商部门提出希望能更全面地掌握辖区企业情况的需求,市工商局随即利用“风洞”平台协助镇政府对辖区3000余户引进企业进行了全量风险监测分析,得到高度认可。

深挖案件线索
  2018年1月,东城工商分局按照北京市工商局“红盾利剑”溯源专项行动的工作要求,在全区范围内开展了打击仿冒苹果维修店专项行动。该分局接苹果商标权利人举报,反映位于崇文门外大街新世界写字楼内的手机维修店侵犯其商标专用权。经查,当事人北京××科技有限公司未经商标权利人授权,使用苹果商标开展苹果系列商品维修服务,其行为涉嫌违反《商标法》相关规定,分局对其进行立案调查。根据以往的办案经验,商标侵权、商品质量不合格等类型案件存在相应特点,即与案件当事人经营范围相同的关联企业存在类似违法行为的概率较大。由于难以快速掌握违法企业关联公司的情况,执法办案人员往往只能对被调查的当事人作出处罚。此次案件查办过程中,东城工商分局应用“风洞”平台中的企业族群关系模块梳理了案件当事人北京××科技有限公司在商业活动中的各种关联关系,锁定了违法主体经营脉络;通过企业全景信息模块对当事人相关企业进行筛查,确定相关企业的属地、经营范围等信息。通过上述步骤,分局执法人员最终锁定了属东城工商分局监管的与违法企业相关的另一家关联公司,并在第一时间对其进行现场检查。经查,该企业同样存在未经商标权利人授权使用苹果商标开展相关商品维修服务的违法行为。东城工商分局立即对其进行立案查处。查办此案,成功实现了“风洞”发现违法违规线索”的功能,“风洞”平台中的企业族群关系模块为查找关联企业信息提供了便利,为行政执法的完整性提供了有力保障。

平台概述

  “风洞”平台以工商系统自身积累的数据为基础,结合各部门归集数据以及互联网采集数据,以市场主体为核心,形成主体名下的多维信息融合。
  数据来源主要包含三部分:一是整合工商系统的内部信息,包括注册登记、行政执法案件、消费维权、商标等多方面数据的融合;二是整合税务、海关等多部门以及金融机构、公共服务机构掌握的主体数据资料,实现海量数据归集共享;三是利用技术手段加强外部信息采集,比如整合互联网信息、网络消费舆情信息等。通过规范、融合、关联,把分散的数据梳理成企业、人员等全景信息视图,把静态的数据变成鲜活的动态数据,为市场监管和服务区域经济发展奠定基础,具有数据简单实用、风险解读清晰、功能拓展性强等特点。
  “风洞”平台主要由风险概览、风险监测、风险特征监测、企业全景、企业族谱等功能模块组成。其中,风险监测通过构建风险监测模型,可准确识别存在监管风险的企业,并通过常态化风险判别形成风险特征监测;企业全景信息以主体注册信息为核心,采集融合跨部门、互联网数据,形成企业的立体全景画像,全方位展现企业经营现状;企业族谱通过图数据库技术实现复杂关系图谱,直观展现出企业、投资人、管理人员之间的关联关系,快速定位监管对象以及关联的风险企业与自然人。
  “风洞”平台为市场监管部门、基层执法人员提供了一整套风险定义、风险发现、风险识别、风险驱动的智慧监管闭环应用工具。下一步针对各类监管风险,将依托“风洞”平台持续深化大数据运用、人工智能、机器学习等手段,跟踪市场主体经营活动的规律与特征,定位隐藏于数据资源背后的监管风险和违法违规线索,提升事前、事中、事后监管预判和处置能力,提高监管效能,进一步为精准监管、综合监管赋能。

功能概要

定位清晰 开放使用
  一是定位清晰,可接受程度高。“风洞”平台定位于决策参考系统,为监管决策和日常工作提供辅助,不干涉现有监管工作系统运行及业务流程,不增加一线监管干部的工作负担,一线接受程度很高。二是各类风险特征数据归集到企业名下,实现了动态关联,并分类推送至辖区分局和每一个工商所,各分局、工商所可直接下载数据应用于日常监管。三是全市工商系统干部均可查看企业风险数据,便于全面了解辖区企业的风险情况,实现了数据共享、应用共享、结果共享。

查找失联企业 开展延伸监管
  掌握市场主体实际经营地址信息是工商监管的基础。近年来,涉及失联企业的相关问题在基层监管中日益突出,成为年报、抽查和执法办案的难点。“风洞”平台利用大数据技术在数据归集和挖掘方面的优势,建立了基于企业异常经营名录的“失联企业查找”模块,有效提高了失联企业复联率。经前期试点,通过使用“风洞”平台数据,失联企业复联率约为40%左右,有助于提升年报率,实现市场监管“心中有数”。对于复联后明确表示不再经营的企业,可以引导其办理注销登记,从而推进了僵尸企业清理工作。可以有针对性地开展失联主体重点行业(如类金融行业的失联企业)或单个企业的重点检查,实现对失联企业找到一批、清理一批、监管一批的目标。

提供企业全景画像消除监管盲区提高执法效能
  “风洞”平台已归集20余类企业数据,每个企业名下关联数据200余项,涉及各类外部信息5000余万条。企业族谱围绕企业、投资人、管理人员之间的关联关系,共关联32.4亿个节点、65.8亿条关系信息,清晰构建了企业经营行为关系网络,涉及企业之间、股东之间、主要管理人员之间、法律诉讼原被告等关联关系105种,实现了快速定位企业关键人和投资关联脉络,为执法人员提供了了解企业的全方位视角和多维化路径,为执法人员开展综合研判和行政执法提供了有力支撑。通过企业全景画像和族谱,可以方便地查找违法企业关联行为,深挖违法线索,达到查处一批案件、打掉一个链条、净化一个行业的执法目标。

监测风险行为实现精准监管
  目前,71类专业风险群体监测和3类市场监管关注的风险行为监测(异地经营、失联企业和年报数据异常)已归于企业名下,按地域、风险类别输出监测名单,结合主体活跃度、异地经营、年报数据异常等问题可以开展持续动态分析,形成企业信息异动监测以及主体、地域、行业等多维度的数据监测结果,突出监管的靶向性。同一企业标记的风险数越多,潜在的监管风险级别越高。精准锁定高风险企业,可为抽查、重点检查和问题核查以及跨部门“双随机”提供市场主体名单,实现精准监管。
  同时,也能使监管决策、资源调配、任务发起更加有的放矢,为提高监管有效性提供有力支撑。

为区域经济发展提供服务
  “风洞”平台的大数据监测能力可以为属地企业进行全量风险监测和分析,为属地政府提供权威参考。同时可以支撑属地政府对重点企业开展背景调查;为分局结合辖区特点开展有针对性的监管提供个性化风险监测服务,勾勒符合各区特点的风险企业特征,为综合监管提供参考。

(本版文章由本报编辑部整理)

(责任编辑:系统管理员)

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